A un ritmo de 23 instituciones financieras mensuales sufren de suplantación de su identidad por parte de personas u organizaciones que buscan engañar a quienes requieren de un crédito, utilizando indebidamente su nombre, logo o denominación a través de medios impresos o digitales, informó la Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (Condusef).

Por ello, se recomienda a las personas interesadas en obtener un crédito o cualquier otro servicio financiero, estar alertas del modus operandi de los suplantadores, el cual usualmente es el siguiente: Utilizan (sin autorización), nombres comerciales, denominaciones sociales e imagen corporativa de las entidades financieras debidamente autorizadas y registradas, para hacerse pasar por ellas, cambiando una letra o letras del nombre, colores o formas de los logotipos, para engañar.

Este uso se hace tanto por medios convencionales, en folletos, como en medios digitales (páginas de internet, redes sociales, aplicaciones móviles, etc.).

Solicitan a sus víctimas enviar su información personal vía WhatsApp o mensajes de texto (o acceder a la misma a través de permisos de aplicaciones móviles) poniendo en riesgo sus datos personales o sensibles.


Piden anticipos de dinero en efectivo o mediante depósito a una cuenta bancaria (a nombre de una empresa o persona física distinta a la entidad financiera suplantada) con la supuesta finalidad de gestionar el crédito, adelantar mensualidades, pagar gastos por apertura o como fianza en garantía, generalmente por el equivalente al 10 por ciento del monto total del crédito solicitado, que puede ser desde mil hasta doscientos mil pesos.

Cuando las víctimas realizan los depósitos a la cuenta señalada, que puede ser una institución bancaria o un corresponsal, no reciben el crédito y después es imposible localizar a los promotores.  Es cuando los afectados descubren que han sido engañados. 

Por ello, la Condusef recomienda:Tener en cuenta que, nadie pide dinero para prestar dinero, por lo que evita contratar préstamos o créditos en los que tengas que dar anticipos por cualquier concepto, usualmente es un fraude.

A julio de 2023 la Condusef cuenta con reportes de 128 instituciones financieras que han sido afectadas por la suplantación o uso indebido y sin autorización de su nombre comercial, denominación, logo e incluso de algunos de sus datos fiscales o administrativos, a las que ahora se suman las 33 detalladas a continuación: 

• ALG SERVICIOS FINANCIEROS MÉXICO, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.

• ASOCIACIÓN PROMUJER DE MÉXICO, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.

• BANCO DEL BIENESTAR, S.N.C., I.B.D.

• BID Q, S.A.P.I. de C.V., SOFOM, E.N.R.

• CAJA PROGRESSA, S.A. DE C.V., S.F.P.

• CESCE MÉXICO, S.A. DE C.V.

• CRECIENDO MAS, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.N.R.

• CREDIHOY FINANCIERA, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.N.R.

• DOS MOVIMIENTO, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.N.R.

• ECLIPSE TREINTA, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.

• ELITE FINANCIERA EMPRESARIAL, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.

• EXECUTORY, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.

• FINANCIERA AR BIENESTAR, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.N.R.

• FINANCIERA DESARROLLADORA DE CAPITAL, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.N.R.

• FINANCIERA DIDXAZAA, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.

• FINASOB, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.

• FINSOSTENER, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.N.R.

• FINVIVIR, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.

• GRUPO FAST SERVICIOS FINANCIEROS, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.

• GRUPO LEGAL NEVERMIND, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.N.R.

• IMPULSANDO CAPITAL S, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.N.R.

• OPERADORA QUKA, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.

• OTORGAFÁCIL, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.N.R.

• POROHUI GELD, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.N.R.

• PRETMEX, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.

• SEYCO FINANZAS, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.N.R.

• SOLUCIONA TU FUTURO, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.N.R.

• SPH SERVICIOS FINANCIEROS, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.

• TRANQUILIDAD ASERTIVA, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.N.R.

• TRUE LEND, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.N.R.

• UNIÓN DE CRÉDITO ALLENDE, S.A. DE C.V.

• VALORES MEXICANOS CASA DE BOLSA, S.A. DE C.V.

• VASTO OCEÁNO, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.

Ante las nuevas técnicas de defraudación, no olvides revisar el SIPRES, donde están los datos de las entidades financieras, para inclusive contactarlas y verificar si prestan el servicio que te ofrecen por conducto de la persona que te contacta, si es su logo, su página de Internet, requisitos para contratar el producto o servicio financiero e incluso preguntar si contratan vía remota y por medios digitales y si tienen aplicaciones móviles en las tiendas digitales, para que evites ser engañado.

Asegúrate que la Institución Financiera esté registrada en el Sistema de Registro de Prestadores de Servicios Financieros (SIPRES), donde podrás verificar su domicilio, página de internet, logos y teléfonos, en la siguiente liga: https://webapps.condusef.gob.mx/SIPRES/jsp/pub/index.jsp